غسيل الأموال ..... ما هو؟ ... وكيف يتم؟ - بالصور التوضيحية

غسيل الأموال (Money Laundering)..... ما هو؟ ... وكيف يتم؟


التعريف: هو جعل الاموال القادمة من المصدر (س) ، تبدو كانها جائت من المصدر (ص).


اي باختصار يريد المجرمون اظهار ان الاموال التي بحوزتهم قد جمعت بطرق مشروعة ، وإلا فلا يستطيعون التصرف بهذه الأموال دون لفت الأنظار اليهم وكشف المصادر الحقيقية والتعرض للملاحقة القانونية.


فالأموال من المصدر (س) هي اموال (غير نظيفة) من مصادر غير مشروعة مثل: تجارة مخدرات، رقيق ابيض، تجارة اسلحة غير قانونية، ارهاب وغيرها، ولنأخذ تجارة المخدرات كمثال


هذه التجارة تعتمد على السيولة النقدية (Cash)، وهذه الأموال بلا شك تلفت الأنظار لحاملها، كما انها ثقيلة بالمعنى الحرفي للكلمة

ف20 كيلوجرام من الكوكائين تساوي مليون دولار، لكن رزم المليون دولار النقدية تزن 116 كيلوجرام.


تمر عملية غسيل الأموال بثلاث مراحل:


أولا- مرحلة وضع الأموال (Placement):

في هذه المرحلة يقوم الشخص بايداع الاموال في المصارف المالية، وهذه اخطر مرحلة لما فيها من لفت الانتباه مع تكرار الايداع وكمية الأموال المودعة.


ثانيا- مرحلة الطبقات (Layering):

هنا يقوم المجرم بعمل عدة عمليات مالية وتحويلات بنكية لمصادر مختلفة في شتى انحاء العالم، مما يصعب مهمة متابعة هذه الأموال .

وفي هذه المرحلة يتم تحريك هذه الأموال بـشكل مستمر وذلك من خلال التحويل من بنك الى آخر، ومن حساب شخص لشخص آخر أو عدة أشخاص ومؤسسات، ايداعات نقدية، سحوبات، تغيير العملات الى عملات آخرى، شراء يخوت وعقارات وسيارات والماس وغيرها بحيث يتم تحويل الأموال الى ممتلكات، وهذه من اصعب المراحل على متتبعي الأموال ومكافحي عصابات غسيل الأموال.


ثالثا- مرحلة الدمج والتكامل (Integration):

هنا تعود الاموال الى السوق بشكل عادي حيث يقوم المجرم بتسييل ممتلكاته من اليخوت والسيارات والعقارات وغيرها، والعمل بشكل طبيعي دون خوف من كشف أو ملاحقة.


والصورة التالية تشرح المراحل السابقة
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

وهذه صورة لما فعله احد التجار الاسرائيليين في الولايات المتحدة في عام 1980 واسمه Eddie Antar ويملك شركة الكترونيات تسمى Crazy Eddie's Electronics


[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

وهذه كانت طريقة تاجر المخدرات Franklin Jurado




[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]


طبعا في مرحلة ايداع الأموال يراعي المجرم الحد الأقصى المسموح له دون اثارة الانتباه (في امريكا يتم التدقيق واحيانا التحقيق ان زاد المبلغ عن 10 الاف دولار) فلو كان عنده مبلغ 30 الف دولار ناتج تجارة مخدرات، سيقوم بايداع 6 الاف دولار فقط في اليوم الأول، والثاني ، وهكذا .

كما في الصورة التالية
[ندعوك للتسجيل في المنتدى أو التعريف بنفسك لمعاينة هذه الصورة]

اول مرة بعرف كيف عملية غسيل الاموال


مشكووورة دلع

مشكورة يا دلع على الشرح والتوضيح وهي منتشرة بوقتنا هاد بشكل كبير

لا شكر على واجب حلم


حلو نتعرف على كل شئ